가상자산 거래소 업비트가 폰지 사기 의심 업체 6곳을 공개하고 이들 업체로의 가상자산 출금을 제한했습니다. 업비트가 공개한 폰지 사기 의심 사업자는 퀀트바인(Quantvine) 에이에스아이지피티(ASIGPT) 하드우드마이닝(Hardwood Mining) 티에스 버텍스(Ts Vertex) 에이아이로봇(AI ROBOT) ▲데이터마이너(Dataminr) 등입니다.
특히 퀀트바인은 이미 지난 4일부터 업비트 내 출금 주소 등록이 제한되었고 이후 국내 다른 거래소들까지 입출금 제한을 하고 있는 상황입니다. 현재 퀀트바인은 홈페이지를 폐쇄하고 운영진이 잠적한 것으로 알려지고 있습니다.
오늘은 퀀트바인 다단계 폰지 사기의 내막과 현재 출금제한까지 온 상황을 정리해보려고 합니다.
최근 AI 기반 가상자산 투자 플랫폼인 퀀트바인(Quantvine)이 주목받고 있지만, 동시에 출금 거부와 다단계 사기 의혹으로 논란의 중심에 서 있습니다. 이 글에서는 퀀트바인의 개요와 운영 방식, 그리고 최근 불거진 사기 의혹에 대해 분석하며, 피해자들이 겪고 있는 문제와 그에 대한 대응 방안을 제시하고자 합니다.
퀀트바인 개요와 운영 방식
요즘 우리가 은행에 돈을 맡기면 연 3% 정도의 이자 받기도 힘들죠. 1억원을 1년 내내 맡겨도 300만원 정도를 받을 수 있어요. 하지만 은행은 안전하죠. 최소한 은행이 망하지 않는한 내돈이 사라지지는 않으니까요. 그런데 누군가가 하루에 1.8% 의 이자를 준다면 어떠세요? 혹하겠죠. 1억원을 넣으면 하루에 180만원 준다는거예용. 한달에 5400만원 두달이면 원금보다 더 벌수 있는 꿈에서도 없을 투자죠. 그래서 상식적으로는 누가 하루 1.8% 의 이자를 준다고 하면 바로 나오는 반응이 이건 사기다
바로 이런 사기를 친 업체가 있어요. 얼마전부터 퀀트바인이라는 업체가 검색어 상단에 뜨더니 결국 사고가 터졌어요. 이 업체는 의심스러운게 한두게 아닙니다. 사업은 2021년부터 시작했다는데, 홈페이지는 2024년 개설되었고 어플도 구글이나 애플 스터어가 아닌 별도의 링크로 다운받아야 합니다.
그럼 이런 업체가 어떻게 사기를 쳤는지 한번 알아보겠습니다.
퀀트바인은 AI 기반 자동 트레이딩 플랫폼이라고 광고합니다. 사용자가 예치한 자금을 바탕으로 가상자산을 자동으로 매수 및 매도하여 수익을 창출한다고 주장했지요.
이 플랫폼은 일반적인 투자 방식과는 다르게, 추천인 및 네트워크 마케팅을 통해 수익을 창출하는 구조를 가지고 있습니다. 사용자가 다른 사람을 초대하면 초대한 사람에게 추가 수익이 지급되는 방식이라고 하는데, 그냥 봐도 다단계 구조입니다.
아주 초기에 들어간 분들께는 매력적으로 보이지만, 신규 투자자의 유입이 줄어들면 기존 투자자들이 큰 손실을 입을 수 있는 위험성을 내포하고 있습니다. 폰지사기죠.
퀀트바인 수익 구조의 문제점
퀀트바인의 운영방식을 조금 더 알아보려면 수익 구조를 보시면 됩니다. 위에서 말씀드린 AI기반 자동 트레이딩과 추천인 네트워크 마케팅이 주요 골자입니다.
AI 기반 자동 트레이딩: 사용자가 예치한 자금을 알고리즘이 자동으로 거래하며 수익을 창출한다고 주장하고 있지만 이렇게 엄청난 수익을 낸다면 굳이 다른 사람들과 할 필요가 있을까요? 하루에 1.8%수익이면 내돈 1000만원만 넣어도 1년이면 수십억이 될텐에요.
추천인 및 네트워크 마케팅: 신규 사용자를 초대할 경우 추천인에게 추가 수익이 지급되는 구조로, 이는 다단계 피라미드 결국 폰지사기와 똑같은 방식입니다.
그런데 사람들은 여기에 왜 투자를 했을까요? 상식적으로 이해할 수 없는데요. 근데 속이려고 들면 사람들이 속더라구요.
사람들이 속는 이유는 처음에는 실제로 돈이 들어왔다는 겁니다. 그리고 예치를 추가로 하면 그만큼 USDT 를 보너스로 준다고 했거든요. 무려 100% 보너스 지급을 해주니 사람들이 혹 한 겁니다. 바로 다단계 폰지사기에서 나오는 전형적인 말이죠. 아래 사진은 바로 보너스를 준다고 알려주는 영문 메일입니다. 읽어보면 돈 더 넣으면 USDT 를 보너스로 준다는 말입니다.
초기에 예치된 금액과 보너스를 잘 돌려받을 수 있다면 럭키비키일 것이다. 그런데 이게 먹힌다니 참 눈뜨고 코베인다는 말이 이런데서 나오나 봅니다.
퀀트바인 폰지사기의 증거들
퀸트바인 사태를 보고 기사나 다른 사람들과 이야기해보면서 확실히 폰지사기라고 예측할 수 있는 증거들을 한번 정리해봤어요. 다른 분들에게 투자사기가 어떤 구조와 어떤 미끼를 던지는지 알리고 싶어서 정리했습니다.
▶ 수익률이 너무 높고 투자 구조가 이상합니다.
“1만 원을 투자하면 1년 뒤 790만 원”이라는 터무니없는 수익률을 내세우며, 연간 790,000%라는 비현실적인 수익률을 주장하고 있어요. 위에서도 말씀드렸지만, 이런 수익률이 나는데 뭐하러 사람들에게 돈까지 줘가면서 가입을 유도합니다. 내돈 천만원만 넣어도 조단위의 수익이 난다는 건데요. 이런 미친. 근데 예치금을 추가로 넣으면 100% 보너스를 지급하겠다? 완전 사기죠
▶ 공식채널도 불분명하고 도메인도 이상합니다. 즉 사업은 제대로 하고 있는 곳인가 싶네요
quantvine.net이라는 공식 홈페이지가 있지만, 도메인은 2024년 10월에 생성되었고, 관련 도메인들(quantvine.co.kr 등)도 최근에 구매된 것을 확인됩니다. 사업은 2021년부터 시작했다는데. 설사 한국 사이트 도메인을 늦게 구입했다손 쳐도 자체 앱은 또 뭔가요.
자체 제작한 앱이 구글 플레이스토어나 애플 앱스토어에 등록되지 않았으며, 다운로드 시 주의가 필요하다고 경고하고 있습니다. 즉 앱스토에서 제대로 승인도 못받는 업체가 AI로 투자를 한다고요? 소가 웃을일입니다.
▶ 국내 거래소와의 문제
코인원, 업비트 등 국내 거래소에서 퀀트바인의 입출금을 중지시켰는데 이는 퀸트바인 못믿을 업체라는 겁니다. 이 업체가 정말 환상적인 기술을 가지고 있고 투자가치가 있다면 서로 자기 거래소에서 거래하게 하려고 난리겠죠.
게다가 신문에서 확인한 바로는 도메인 비용조차 부담하지 못해서 도메인도 정지되었다고 합니다.
▶ 제일 심각한 문제 출금 제한
가입 시 30 USDT를 지급한다고 하지만, 이를 받기 위한 절차가 복잡하며 출금이 제한되어 있어 실질적인 현금화는 불가능합니다. 그리고 현재 초기 가입자들에게는 처음에 수익이 지급되었나봐요. 근데 이후 돈을 출금한 사람은 거의 없어보여요. 현재는 출금도 안되고 사이트 연결도 안되는 상황입니다.
근래에 이런 업체들이 엄청 늘어나고 있어요. 수익률이 은행이자대비 수십배 수백배가 넘는다고 이는 사기라고 의심하고 알아보셔야 합니다. 돈 절대 넣지 말고 주변에 피해사례나 모임이 있는지등을 확인해보세요. 그리고 다른 투자하시는 분들께 물어보고 이야기 해보세요. 다른 분야에 있는 분들과요.
사실 이 글을 보면 어떻게 저런곳에 투자할까 싶지만, 이게 사람 욕심이라는게 정말 무서워서 잘 못 꽃히면 계속 그쪽 길로 가면서 나도 모르게 투자금을 점점 늘리게 된다고 합니다. 정신 바짝 차리고 열심히 공부해서 정상적인 투자 합시다.