어제 미국 시장은 정말 무서웠습니다. 관세이슈로 흔들리고 엔비디아 호실적과 전망에도 시장은 어이없이 무너졌습니다. 주시계좌를 정리하다보니 퇴직연금 IRP에 투자금이 있어서 보니 안전자산에 투자할 것 밖에 안남았네요. 그래서 공부를 좀 했어요. 오늘은 퇴직연금 안전자산으로 매수할만한 미국 주식과 채권 국내 ETF 4종에 대해 정리했습니다.
최근 미국 시장의 변동성으로 조금은 안정적인 안정적인 투자처를 위주로 정리했습니다.주식의 성장성과 채권의 안정성을 동시에 누릴 수 있는 ETF 4종을 비교 분석해볼게요.
추천 ETF의 기본 정보와 수익률 비교표
| ETF 명 | 기초지수 | 주식:채권 비율 | 총 보수 | 1년 수익률 | 순자산 |
|---|---|---|---|---|---|
| ACE 엔비디아채권혼합블룸버그 | Bloomberg Blended NVIDIA Equity and Korean Bond Index | 30:70 | 0.07% | 61.88% | 1,683억 원 |
| SOL 미국배당미국채혼합50 | 미국 배당 다우존스 + 미 국채 10년물 | 50:50 | 정보 없음 | 1.44%(3개월) | 1,000억 원 이상 |
| ACE 미국S&P500채권혼합액티브 | S&P500 + 채권 | 30:70 | 정보 없음 | 20.25% | 1,038억원 |
| ACE 미국나스닥100채권혼합액티브 | NASDAQ-100 US T-Bills 30/70 Index | 30:70 | 0.15% | 27.76% | 229억 원 |
이 네 가지 ETF는 각각 특징적인 투자 전략을 가지고 있습니다. 하나씩 살펴볼까요?
- ACE 엔비디아채권혼합블룸버그
이 ETF는 현재 가장 주목받는 기업 중 하나인 엔비디아에 집중 투자하면서도 안정성을 추구합니다. 엔비디아 주식에 30%, 국내 채권에 70%를 투자하는 전략이죠. 특히 1년 수익률이 61.88%로 매우 높습니다. 엔비디아의 성장세를 누리면서도 채권으로 리스크를 관리할 수 있어 매력적입니다.
추천 이유: AI 붐의 중심에 있는 엔비디아에 투자하고 싶지만 변동성이 걱정되는 투자자에게 적합합니다. 높은 수익률과 낮은 보수율(0.07%)도 장점이에요.
- SOL 미국배당미국채혼합50
이 ETF는 미국 배당주와 미국 국채에 각각 50%씩 투자합니다. 배당주를 통해 안정적인 수익을 추구하면서 동시에 미국 국채로 안전성을 확보하는 전략이죠. 특히 퇴직연금 계좌에서 인기가 높아요.
추천 이유: 안정적인 배당 수익과 함께 미국 금리 인하 시 채권 가격 상승 효과를 기대할 수 있습니다. 월 분배금을 지급하여 정기적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 좋아요.
- ACE 미국S&P500채권혼합액티브
S&P500 지수에 30%, 채권에 70%를 투자하는 이 ETF는 미국 대표 기업들의 성장성과 채권의 안정성을 동시에 추구합니다. 1년 수익률 20.25%로 안정적인 성과를 보여주고 있어요.
추천 이유: 미국 전체 주식 시장의 흐름을 따라가면서도 리스크를 줄이고 싶은 투자자에게 적합합니다. S&P500의 다양한 섹터 분산 효과도 누릴 수 있죠.
- ACE 미국나스닥100채권혼합액티브
이 ETF는 기술주 중심의 나스닥100 지수에 30%, 미국 단기 채권에 70%를 투자합니다. 성장 가능성이 높은 기술 기업들에 투자하면서도 채권으로 안정성을 확보하는 전략이에요. 1년 수익률 27.76%로 준수한 성과를 보여주고 있습니다.
추천 이유: 기술 섹터의 높은 성장 잠재력에 투자하고 싶지만 리스크 관리도 중요하게 생각하는 투자자에게 적합합니다. 액티브 운용을 통해 초과 수익을 추구하는 점도 매력적이에요.
ETF들의 수익률과 안정성을 고려하여 순위(저의 생각^^)
아래있는 순서대로 추천드립니다. 간단한 이유에 대해서도 저의 나름의 생각을 정리했습니다. 주관적인 판단적이지만, 제가 실제로 매수할 때 생각했던 내용들이니 참고만 하세요. ㅎㅎ
ACE 엔비디아채권혼합블룸버그
이 ETF는 가장 높은 수익률을 보여주고 있습니다. 상장 이후 2년간 123.80%의 놀라운 수익률을 기록했습니다. 최근 6개월 수익률도 26.57%로 매우 높습니다. 엔비디아의 성장세와 AI 산업의 발전 가능성을 고려할 때 향후 전망도 밝아 보입니다.
ACE 미국나스닥100채권혼합액티브
나스닥100 지수에 투자하여 기술 섹터의 성장 잠재력을 활용하면서도 채권으로 안정성을 확보합니다. 구체적인 수익률 정보는 제공되지 않았지만, 기술 섹터의 성장성을 고려하면 좋은 성과를 기대할 수 있습니다.
ACE 미국S&P500채권혼합액티브
S&P500 지수에 투자하여 미국 전체 시장의 성장을 반영하면서 채권으로 안정성을 추구합니다. 구체적인 수익률 정보는 없지만, 미국 시장 전반의 안정적인 성장을 기대할 수 있습니다.
SOL 미국배당미국채혼합50
이 ETF에 대한 구체적인 수익률 정보는 제공되지 않았습니다. 그러나 배당주와 미국 국채에 균형 있게 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 전략을 가지고 있습니다. 안정성은 높지만, 다른 ETF들에 비해 성장 잠재력은 상대적으로 낮을 수 있습니다.
ACE 엔비디아채권혼합블룸버그가 가장 높은 수익률을 보이고 있지만, 단일 기업에 집중 투자하는 만큼 리스크도 상대적으로 높을 수 있습니다. 반면 다른 ETF들은 더 넓은 시장에 분산 투자하여 안정성이 높습니다. 투자자의 리스크 감수 능력과 투자 목표에 따라 적절한 ETF를 선택해야 할 것입니다.
자, 어떠신가요? 이 네 가지 ETF는 각각 다른 매력을 가지고 있습니다. 엔비디아의 폭발적 성장에 베팅하고 싶다면 ACE 엔비디아채권혼합블룸버그, 안정적인 배당 수익을 원한다면 SOL 미국배당미국채혼합50, 미국 전체 시장에 투자하고 싶다면 ACE 미국S&P500채권혼합액티브, 그리고 기술 섹터에 집중하고 싶다면 ACE 미국나스닥100채권혼합액티브가 좋은 선택이 될 수 있겠네요.
하지만 잊지 말아야 할 점이 있습니다. 모든 투자에는 리스크가 따릅니다. 과거의 수익률이 미래를 보장하지 않아요. 또한, 환율 변동에 따른 리스크도 고려해야 합니다. 미국 자산에 투자하는 만큼 달러 가치의 변동에 따라 수익률이 크게 달라질 수 있거든요.
그래서 투자 결정을 내리기 전에 꼭 자신의 투자 목표와 리스크 감수 능력을 고려해보세요. 장기적인 관점에서 접근하는 것도 중요합니다. 단기적인 시장 변동에 일희일비하지 말고, 꾸준히 투자하는 자세가 필요해요.
또한, 이런 혼합형 ETF들은 퇴직연금이나 IRP 계좌에서 활용하기 좋습니다. 대부분 퇴직연금 계좌에서 100% 투자가 가능하니, 장기 저축 수단으로 고려해보는 것도 좋겠죠.
마지막으로, 투자는 계속 공부해야 하는 분야라는 걸 명심하세요. 시장 상황은 늘 변하고, 새로운 투자 기회와 리스크가 생겨납니다. 그래서 꾸준히 관심을 가지고 공부하는 자세가 필요해요. 이 글도 그런 공부의 일환이 되었길 바랍니다.
오늘 저는 소개드린 4종목중에서 AI시장에 대한 분석 및 채권으로 안정성을 확보한 종목을 추가로 매수했네요.
추가로 이번 트럼프 관세로 인해 주가가 정말 미친듯이 떨어지는 가운데 채권금리가 올라가면서 채권 가격이 많이 하락했네요. 그나마 안정적인 안전자산인 채권까지 흔들어 버리니 조금 안타깝기는 해도 시장이 다시 안정을 찾고 트럼프가 의도한 채권 금리가 떨어찌는 쪽으로 간다면 채권 가격은 다시 상승할 것으로 보여 저는 지금도 꾸준히 모아가고 있는 중입니다.